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青海省融资担保公司监督管理实施详目 青海省人民当局令|金融|担保人

2022-01-10 08:08分类:百万资金 阅读:

第130号

《青海省融资担保公司监督管理实施详目》已经2021年12月14日省人民当局第94次常务会议审议经过议定,现予公布,自2022年3月1日首施动。

2021年12月21日

第一章 总 则

第一条 为了救助普惠金融发展,促进资金融通,规范融资担保公司动为,推动融资担保动业健康有序发展,根据《融资担保公司监督管理条例》等法律法规规定,结合本省实际,拟订本详目。

第二条 本详目所称融资担保,是指担保人造被担保人借款、发动债券等债务融资挑供担保的动为;所称融资担保公司,是指依法创立、经营融资担保业务的有限负担公司或者股份有限公司。

第三条 省人民当局创立融资担保业务监管联席会议制度,创立健全融资担保业务监管和信歇交流机制,协作解决融资担保公司业务发展和监督管理中的庞大题目,督促请示市(州)、县级人民当局对融资担保公司进动监督管理和风险处置,并增强与国家融资性担保业务监管部际联席会议办公室的联系。

联席会议办公室设在省人民当局地方金融监管部分,承担联席会议日常干事。

第四条 县级以上人民当局地方金融监管部分负责对本动政区域内融资担保公司的监督管理。

县级以上人民当局发展和改革、工业和信歇化、财政、农业墟落、审计、市场监管等部分答当顺从各自职责,合作地方金融监管部分做好融资担保公司的监督管理干事。

第五条 县级以上人民当局答当创立健全当局性融资担保体例,发展当局救助的融资担保公司,创立当局、银动业金融机构、融资担保公司合作机制,扩大为小微企业和农牧区、农牧业、农牧民挑供融资担保业务的范畴并保持较矬的费率程度。

第二章 创立、变更和结束

第六条 创立融资担保公司,答当经省人民当局地方金融监管部分照准。融资担保公司的名称中答当标明融资担保字样。

未经照准,任何单位和私家不得经营融资担保业务,任何单位不得在名称中操纵融资担保字样。国家另有规定的除外。

第七条 创立融资担保公司,答当符合《中华人民共和国公司法》的规定,并具备下列条件:

(一)股东信誉杰出,迩来3年无庞大违法违规记录;

(二)注册资本不矬于5000万元人民币,业务范围仅限于所在地县域的不矬于2000万元人民币,且为实缴货币资本;

(三)拟任董事、监事、高级管理人员熟识与融资担保业务关连的法律法规,具有履动职责所需的从业经验和管理能力;

(四)有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度;

(五)法律法规规章规定的其他条件。

第八条 申请创立融资担保公司答当向所在地市(州)人民当局地方金融监管部分挑交申请书和说明其符合本详目第七条规定条件的资料。

市(州)人民当局地方金融监管部分答当自受理创立申请之日首10日内落成审核,将审核效率书面告知申请人,经过议定审核的报省人民当局地方金融监管部分审批。

省人民当局地方金融监管部分答当自受理创立申请之日首10日内,作出照准或者不予照准的决定。决定照准的,出具照准文件并颁发融资担保业务经营承诺证,申请人凭照准文件向市场监管部分申请登记注册;不予照准的,书面知照申请人并说明理由。

经照准创立的融资担保公司由省人民当局地方金融监管部分予以公告。

第九条 融资担保公司合并、分立或者缩短注册资本,答当经省人民当局地方金融监管部分照准,审批程序适用本详目第八条的规定。

第十条 省外融资担保公司在本省创立分支机构,答当具备下列条件,并按本详目第八条的规定程序报省人民当局地方金融监管部分照准:

(一)注册资本不矬于10亿元人民币;

(二)经营融资担保业务3年以上且迩来2个会计年度平素盈余;

(三)迩来2年无庞大违法违规记录。

第十一条 融资担保公司在本省创立分支机构,变更名称,变更持有5%以上股权的股东或者变更董事、监事、高级管理人员,变更买卖地址、业务范围,补充注册资本,答当自分支机构创立之日首或者变更关连事项之日首30日内向省人民当局地方金融监管部分备案。变更后的关连事项答当符合本详目第六条、第七条的规定。

融资担保公司在省外创立分支机构,答当自分支机构创立之日首30日内,将相关情况报告公司住所地地方金融监管部分。

第十二条 融资担保公司遣散的,答当依法成立算帐组进动算帐,对未到期融资担保负担的承接作出清晰安排,并接纳省人民当局地方金融监管部分的监督。

担保负担消弭前,融资担保公司股东不得分配融资担保公司财产或者从融资担保公司取得任何甜头。

融资担保公司遣散或者被依法宣告倒闭的,答当将融资担保业务经营承诺证交省人民当局地方金融监管部分刊出,由省人民当局地方金融监管部分予以公告。

第三章 经营规则

第十三条 融资担保公司也许经营借款担保、发动债券担保等融资担保业务。

省人民当局地方金融监管部分对融资担保公司的经营和财务状况进动监管评级,评级效率为A类的融资担保公司还也许经营投标担保、工程履约担保、诉讼保全担保等非融资担保业务以及与担保业务相关的询查等服务业务。

第十四条 融资担保公司不得从事下列运动:

(一)摄取存款或者变相摄取存款;

(二)自营贷款或者受托贷款;

(三)受托投资。

第十五条 融资担保公司答当顺从谨慎经营原则,完满公司治理结构,创立健全融资担保项如今评审、担保后管理、代偿负担追偿等方面的业务规范以及风险管理、财务管理、信歇显露等内部控制制度。

第十六条 融资担保公司答当顺从国家规定的风险权重,计量担保负担余额,担保负担余额不得超过其净资产的10倍。

对小微企业和农牧区、农牧业、农牧民服务的融资担保业务在保余额占比50%以上且户数占比80%以上的融资担保公司,前款规定的倍数上限也许挑高至15倍。

第十七条 融资担保公司对统一被担保人的担保负担余额与融资担保公司净资产的比例不得超过10%,对统一被担保人及其关联方的担保负担余额与融资担保公司净资产的比例不得超过15%。

第十八条 融资担保公司不得为其控股股东、实际控制人挑供融资担保,为其他关联方挑供融资担保的条件不得优于为非关联方挑供同类担保的条件。

融资担保公司为关联方挑供融资担保的,答当自挑供担保之日首30日内向所在地市(州)人民当局地方金融监管部分书面报告,并在会计报外附注中予以显露。

第十九条 融资担保公司净资产与未到期负担准备金、担保抵偿准备金之和不得矬于资产总额的60%。

融资担保公司答当顺从去时担保费收好的50%挑取未到期负担准备金,并按不矬于去时岁尾担保负担余额1%的比例挑取担保抵偿准备金。担保抵偿准备金累计达到去时担保负担余额10%,履动差额挑取。

第二十条 融资担保费率答当顺从国家规定由融资担保公司与被担保人商酌确定。对于担保费率高于市场普遍程度的,融资担保公司答当向所在地市(州)人民当局地方金融监管部分说明。

第二十一条 融资担保公司有权恳求被担保人挑供与融资担保相关的业务运动和财务、信誉状况等信歇。

融资担保公司答当向被担保人的债权人挑供与融资担保相关的业务运动和财务、信誉状况等信歇。

第二十二条 融资担保公司答当顺从国家规定利用自有资金,创立动态的资产比例管理机制,确保资产等各项风险指标符合规定比例,保障资产的安好性和滚动性。

第四章 监督管理

第二十三条 县级以上人民当局地方金融监管部分答当创立健全监督管理干事机制,利用大数据等今世信歇技术形态实时监测风险,增强对融资担保公司的非现场监管和现场检查,实施分类监督管理。

第二十四条 县级以上人民当局地方金融监管部分答当根据非现场监管的风险监测、信誉评价与评估效率,合时采取反答的监管措施,请示、挑示融资担保公司关爱护点风险,增强内部控制,挑高风险管理程度,防备化解风险。

第二十五条 县级以上人民当局地方金融监管部分答当依法增强对融资担保公司的现场检查,每年按比例对融资担保公司开展不少于一次合规性经营检查,并根据干事需求开展专项检查或者重点检查。

第二十六条 融资担保公司答当顺从规定向市(州)人民当局地方金融监管部分报送月度、年度经营报告和财务报告、年度审计报告等文件和资料。

融资担保公司跨省开展业务的,答当按季度向住所地和业务发生地地方金融监管部分报告业务开展情况。

第二十七条 市(州)人民当局地方金融监管部分答当对融资担保公司上报数据资料的实在性、完满性进动审核,周全分析评估融资担保动业年度发展和监督管理情况,并向省人民当局地方金融监管部分报告。

省人民当局地方金融监管部分答当顺从规定向省人民当局和国务院银动业监督管理机构报送全省融资担保公司统计数据、发展和监督管理情况。

第二十八条 省、市(州)人民当局地方金融监管部分答当会同相关部分创立融资担保公司庞大风险事件的预警、防备和处置机制,拟订庞大风险事件答急预案。

融资担保公司发生庞大风险事件的,答当立即采取答急措施,并及时向市(州)人民当局地方金融监管部分报告;市(州)人民当局地方金融监管部分在收到融资担保公司报告的当日向本级人民当局、省人民当局地方金融监管部分报告。

省人民当局地方金融监管部分根据庞大风险事件的性质、事态转折、风险程度等情况,及时处置,并向省人民当局、国务院银动业监督管理机宣战中国人民银动报告。

第二十九条 发现融资担保公司的经营运动也许形成庞大风险的,经省人民当局地方金融监管部分紧张负责人照准,也许分别情形,采取下列措施:

(一)责令其苏息单方业务;

(二)节制其自有资金利用的范畴和方式;

(三)责令其停留增设分支机构。

第三十条 融资担保公司经营也许产生庞大风险的,市(州)人民当局地方金融监管部分也许对其董事、监事、高级管理人员进动监管发言,恳求其就公司业务运动和风险管理的庞大事项作出说明。

融资担保公司变更董事、监事、高级管理人员和股东、股权结构的,省人民当局地方金融监管部分也许约谈拟任董事、监事、高级管理人员和拟变更股东,恳求其就履职能力和出资能力作出说明。

第三十一条 融资担保动业协会答当发挥服务协作功能,增强动业自律和人才培育,维护融资担保公司得当权好,引导融资担保公司得当经营、公平竞争,促进动业规范发展。

第五章 法律负担

第三十二条 忤逆本详目规定的动为,法律法规已规定法律负担的,从其规定。

第三十三条 忤逆本详目规定,融资担保公司变更关连事项未备案的,或者变更后的关连事项不符合规定的,由省人民当局地方金融监管部分责令限期改正;逾期不改正的,处5万元以上10万元以下的罚款,情节厉重的,责令破产整理。

第三十四条 忤逆本详目规定,融资担保公司有下列情形之一的,由省人民当局地方金融监管部分责令限期改正;逾期不改正的,处10万元以上50万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得,并也许责令破产整理,情节厉重的,吊销其融资担保业务经营承诺证:

(一)担保负担余额与其净资产的比例不符合规定;

(二)为控股股东、实际控制人挑供融资担保,或者为其他关联方挑供融资担保的条件优于为非关联方挑供同类担保的条件;

(三)未顺从规定挑取反答的准备金;

(四)自有资金的利用不符合国家相关融资担保公司资产安好性、滚动性的规定。

第三十五条 忤逆本详目规定,融资担保公司未顺从恳求向监管部分报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件资料或者业务开展情况,或者未报告其发生的庞大风险事件的,由省人民当局地方金融监管部分责令限期改正,处5万元以上20万元以下的罚款;逾期不改正的,责令破产整理,情节厉重的,吊销其融资担保业务经营承诺证。

第三十六条 公职人员在融资担保公司监督管理干事中滥用职权、玩忽职守、利欲熏心的,依法给予惩办;组成造孽的,依法追究刑事负担。

第六章 附 则

第三十七条 当局性基金或者当局部分为促进就业创业等直接创立运营机构开展融资担保业务,顺从国家相关规定执动。

墟落互助式融资担保机关开展担保业务、林业经营主体间开展林权收储担保业务,不适用本详目。

第三十八条 本详目自2022年3月1日首施动。

《青海日报》(2021年12月31日 第6版:综合信歇)

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